Wie bauen ein erfolgreiches Investment Portfolio

Erfolgreich Aufbau und die Verwaltung Ihrer finanziellen Portfolio (eine Sammlung von Finanzanlagen von Ihnen gewählten oder Finanzberater) bedeutet, im Anschluss an diese Schritte in der Asset Allocation des top-down, systematisches Vorgehen:

  1. Entscheiden Sie sich für Ihre Anlagestrategie.

    Wie konservativ oder aggressiv sollten Sie sein? Für Hilfe, können Sie einen Finanzberater zu fragen. in Investment Policy Statement es durch Aufschreiben zu Ihrer Strategie verpflichten Dann.

  2. Abbildung Ihrer Asset Allocation aus.

    Ihre Anlagestrategie informiert Ihre Asset Allocation. Zunächst entscheiden über die Anlageklassen und Subklassen Sie (Ihre Anlagekörbe) verwenden möchten, die Bargeld beinhalten, festverzinsliche Wertpapiere, Aktien und Alternativen (wie Immobilien und Rohstoffe). Dann bestimmen, wie groß jedes dieser Körbe sein sollte.

  3. Füllen Sie Ihren Anlagekörbe.

    Starten Sie Ihre Körbe mit spezifischen Investitionen Füllung - Aktien und Aktienfonds, Anleihen und Rentenfonds, Zahlungsmitteläquivalente, Real Estate Investment Trusts (REITs) und Commodity-Indexfonds. Während Ihre Körbe füllen, setzen höher besteuert (steuer ineffizient) Investitionen in latenten Steuer-Konten und niedrigerer besteuert (steuereffiziente) Vermögenswerte in das zu versteuernde Konten.

  4. opportunistisch Rebalance.

    Auswuchten, wenn einige Ihrer Asset Allocation Körbe Überlauf beginnen. Verteilen Sie den Überschuss an die Körbe, die underfilled geworden sind. Systematisch Verkauf von High und Low Kauf werden Sie treu Ihre Asset Allocation halten und erhöhte Erträge auf lange Sicht zu generieren.

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